בשביל להשקיע בשוק ההון, לא צריך חצי מיליון שקל

יש לכם 20 אלף שקלים או יותר ונמאס לכם מהריבית הנמוכה בבנק? ניהול תיק השקעות דיגיטלי עשוי להיות הפתרון בשבילכם. ניהול השקעות מותאם אישית הוא כבר לא נחלת העשירים בלבד. אז איך עובד האלגוריתם החכם שיבנה עבורכם תיק מותאם אישית ויוזיל את העלויות?

לא קל להיות זוג צעיר בישראל של 2018. גם אם הצלחתם לחסוך כמה עשרות אלפי שקלים ממתנות החתונה ואתם רוצים להשקיע אותם ולנסות לקבל עליהם תשואה – עד כה האפשרויות שעמדו בפניכם היו מוגבלות יחסית. מצד אחד, מחירי הנדל"ן גבוהים מאוד, ומקשים על רכישת דירה להשקעה (ועל אחת כמה וכמה דירה למגורים לטווח הארוך שתהיה מרווחת מספיק גם עבור הילדים שיגיעו בהמשך).

נוסיף לכך את העובדה שדירה היא נכס לא נזיל בטווח הקצר במקרה שבו יש צורך בכסף באופן לא צפוי, והשקעה זו נראית פחות אטרקטיבית עבור זוגות צעירים. מן הצד השני, פתיחת תיק השקעות המאפשר חשיפה לשוק ההון ומותאם אישית לצרכי החוסך, ניתנה עד כה מסכומים של 250 אלף ₪ ומעלה. במקרים כאלה, חוסכים עם סכומים נמוכים יותר נאלצו להסתפק בפתרונות פשוטים יותר כמו תכניות חיסכון או פיקדונות בבנקים. לנוכח הריבית הנמוכה, תכניות אלו הניבו בשנים האחרונות תשואה אפסית, בעוד אלו שהסיטו את הכסף לשוק ההון הצליחו לייצר תשואה גבוהה יותר.

אם גם אתם חסכתם עשרות אלפי שקלים ואתם מעוניינים להשקיע את הכסף, כדאי שתדעו שכיום ניתן לפתוח תיק השקעות מבלי לצאת מהבית ועם סכום מינימלי נמוך בהרבה. אם עד כה תחום ניהול התיקים היה פתוח בפני משקיעים שיש להם סכום פנוי של 250 אלף ₪ לפחות, הרי שמהיום גם משקיעים עם סכום של 20 אלף ₪ ומעלה יכולים ליהנות מניהול השקעות מקצועי בדיוק באותה מידה.

תיק השקעות מותאם ומנוהל אישית ב-20,000 ₪? יש דבר כזה

אם ברשותכם כסף פנוי שאתם מעוניינים להשקיע, כדאי שתכירו את פסגות PRO. שירות אשר, לראשונה בישראל, מאפשר לבנות תיק השקעות בפורמט דיגיטלי, וליהנות מהניהול המקצועי של מומחי פסגות. בנוסף, לקוחות פסגות PRO נהנים מדמי ניהול אטרקטיביים, חיסכון בעמלות ולא משלמים דמי משמרת. זוכרים את רף הכניסה הנמוך למשקיעים?

מצוין. כדי לבנות תיק השקעות דיגיטלי לא צריך יותר מ-20 אלף שקלים. באופן הזה, הוא מתאים גם למי שאין לו הון פנוי של מאות אלפי שקלים כפי שנדרש בדרך כלל בפתיחת תיק מנוהל, ולחוסכים צעירים, המבקשים ליהנות מניהול השקעות אחראי ומקצועי גם בסכומים נמוכים יחסית.

בנוסף, בעלי תיק השקעות דיגיטלי נהנים מעדכון שוטף על התיק באזור האישי באתר פסגות: חלוקת הנכסים, התשואה שנצברה, שווי התיק ועוד. בנוסף, בעלי תיק השקעות דיגיטלי יוכלו ליהנות מסקירות מאקרו מקצועיות שוטפות וכן מסקירות אודות אירועים משמעותיים בשוק (בכפוף לקבלת הסכמות לפי החוק), ליצור קשר ולעקוב אחרי פניות.

את התהליך מתחילים במילוי שאלון היכרות מקיף, המרכז בתוכו פרמטרים חשובים כגון: מטרת ההשקעה, טווח ההשקעה, מאפיינים אישיים ועוד. עכשיו, כל מה שנותר הוא לתת למערכת לעבוד: האלגוריתם החכם ישקלל את התשובות, יבצע אופטימיזציה של תיק ההשקעות ויתאים אותו לכל משקיע. תיק ההשקעות הדיגיטלי מורכב מקרנות הנאמנות שבניהולה של פסגות קרנות נאמנות¹, על פי מדיניות ההשקעה הספציפית שנבחרה. ניהול התיק באמצעות קרנות נאמנות מאפשר פיזור רחב למגוון רחב של ניירות ערך בארץ ובעולם, וכן חיסכון בעלויות השקעה כתוצאה מתנועות נדרשות בתיק.

החלטתם שאתם רוצים למשוך את הכסף או חלק ממנו? תוכלו לעשות בכל עת, אונליין באמצעות האתר. קליק אחד והכסף יועבר לחשבון הבנק שלכם בתוך חמישה ימי עסקים².

מה אתם חייבים לדעת?

תהליך פתיחת התיק ואפיון הצרכים האישי עבור כל לקוח מתבצע באופן דיגיטלי. עם זאת, חשוב להדגיש שניהול ההשקעות השוטף מתבצע בידי מנהלי ההשקעות המקצועיים של פסגות ניירות ערך, ממש כמו בתיק השקעות רגיל. מנהלי ההשקעות עוקבים באדיקות אחר שוקי ההון בארץ ובעולם, ומקבלים החלטות על פי ניתוחי שוק מעמיקים, תוך עבודה לצד גופי המחקר המובילים בעולם. כמובן שמדיניות ההשקעה נקבעת בכל תיק באופן אישי ובהתאם לאפיון הצרכים האישי של כל לקוח. בתיק השקעות דיגיטלי ניתן ליהנות מיתרונות השילוב של טכנולוגיה ושוק ההון, לצד ניהול השקעות מקצועי.

לפרטים והצטרפות >>>

השירות ניתן על ידי פסגות ניירות ערך בע"מ באמצעות פלטפורמה דיגיטלית להצטרפות לשירות ניהול תיקים. רמת הסיכון, מדיניות ההשקעות ואפיון הצרכים ייקבעו באמצעים דיגיטליים. ניהול ההשקעות יבוצע על ידי מנהלי השקעות בעלי רישיון כדין. 1. מנהל הקרן הינו פסגות קרנות נאמנות בע"מ 2. המשיכה מתבצעת עד חמישה ימי עסקים. סכום המשיכה יועבר לחשבון הבנק ממנו הופקדו הכספים. פסגות עוסק בשיווק השקעות ובשיווק פנסיוני (ולא בייעוץ) ולו זיקה לנכסים המנוהלים על ידו. אין באמור לעיל ייעוץ/שיווק השקעות ו/או פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור המתחשב בנתונים של כלאדם . אין לראות באמור לעיל התחייבות החברה להשגת תשואה כלשהי. פתיחת החשבון אפשרית מגיל 18 ומעלה, לבעלי חשבון בנק ישראלי פעיל ותושבי ישראל בלבד. אישור הבקשה ופתיחת החשבון כפופים לשיקול דעתה הבלעדי של פסגות ניירות ערך בע"מ להוראות ההסכם ולהוראות הדין. החשבון יוגבל לסך נכסים של עד 1 מיליון ₪. בחשבון שסך הנכסים יעלה על הסכום הזה, יידרשו השותפים בו לעבור זיהוי אישי ע"י נציגי פסגות ניירות ערך בהתאם להוראות הדין, ולחתום בין היתר על הצהרת נהנים בחתימת מקור. הצטרפות לקבלת שירות ניהול תיקי השקעות דיגיטלי הינה בהתאם להוראות הדין, ומטרתה, בין היתר, להקל לטובת הלקוחות על קיום פעילות לניהול תיק השקעות תוך שימוש באמצעיים טכנולוגיים ושמירה על טובת הלקוחות. מערכת ניהול ההשקעות הדיגיטליים מחליפה את המפגש הפיזי של הלקוח עם פסגות כמנהל השקעות ובנוסף משמשת כלי לקבלת החלטות השקעה. קביעת מדיניות ההשקעה ורמת סיכון ללקוח – עיבוד נתונים שמתקבלים מהלקוח וקביעת מדיניות ההשקעה ורמות הסיכון המתאימות עבורו באופן אישי.